Academia da Literacia Financeira
DO ZERO ATÉ DOMINARES AS TUAS FINANÇAS PESSOAIS E INVESTIMENTOS
O passo a passo completo para poupares mais e começares a investir sem medos. Vais ser capaz de criar o plano ideal para o teu dinheiro.
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🖥️ Cursos completos
A Academia é composta por vários cursos que te vão permitir adquirir os conhecimentos necessários para tomares decisões financeiras informadas e construires uma base sólida para o teu futuro financeiro.
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🫂 Comunidade
Não estarás sozinho na tua jornada. Um ambiente de aprendizagem colaborativo vai proporcionar-te suporte personalizado e conectar-te com outros membros, garantindo que cada dúvida é abordada e que cada conquista é celebrada.
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⚒️ Ferramentas e Estratégias
Acede a materiais de apoio, conteúdos complementares e a ferramentas e estratégias para aplicares efetivamente tudo o que aprendes ao longo de cada curso.
O que dizem os alunos?
A Academia da Literacia Financeira é para ti se:
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✔️ Tens algum dinheiro poupado, mas não sabes como nem onde investir.
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✔️ Queres aprender a escolher os melhores investimentos para o teu perfil.
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✔️ Não sabes como funcionam os impostos nos investimentos.
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✔️ Tens dívidas e não sabes como elaborar um plano para te livrares delas.
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✔️ Queres parar de ficar bloqueado/a sem saber o que fazer ao teu dinheiro.
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✔️ Não tens conhecimento suficiente para saber por onde e como começar.
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✔️ Já começaste a investir mas não tens um plano bem definido.
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✔️ Queres atingir o FIRE - Reforma Antecipada, Independência Financeira.
conteúdo
Os Cursos disponíveis dentro da Academia
Conteúdo recolhível
AS BASES
Os três cursos obrigatórios para fazeres antes de começares a investir.
Curso 1: Mentalidade e Conceitos
Número de aulas: 15
O principal objetivo deste curso é trabalhar a tua mentalidade ao nível financeiro. Nas finanças, é tão importante saber os conceitos (quer teóricos, quer práticos), como ter um bom mindset. Porque quando aprendemos sobre finanças pessoais e investimentos, aprendemos "em cima" de toda uma bagagem, experiências e influências passadas, o que pode limitar completamente os nossos resultados. O objetivo deste curso é trabalhar sobre as tuas experiências passadas e construíres uma forte mentalidade financeira.
Haverá também um módulo dedicado aos principais conceitos financeiros.
- Alinhar expectativas
- A tua relação com o dinheiro
- Resignficando crenças passadas
- A corrida dos Ratos
- O segredos dos Ricos
- O hábito de investir
- Os principais erros dos investidores
- Reconhecer as influências do mercado financeiro
- Ativos e Passivos
- Inflação
- Juros Simples e Compostos
- Taxas de juros
- Cartões de débito vs. Cartões de crédito
Curso 2: Finanças Pessoais
Número de aulas: 29 aulas
O objetivo deste curso é capacitar-te a tomar o controlo total da tua situação financeira, com todas as ferramentas e estratégias que precisas para teres uma gestão eficaz e consciente do teu dinheiro, priorizando igualmente o que te faz mais feliz.
- Finanças Pessoais - guia geral
- Objetivos curto, médio e longo prazo
- Objetivos SMART
- Selfie Financeira
- Net Worth
- Registo Despesas e Receitas
- Calendário Anual de Despesas
- Orçamento Mensal
- Métodos de Gestão do Orçamento Mensal
- Estratégias para Otimização do Orçamento Mensal/Anual
- Fundo Base
- Fundo de Emergência
- Dívidas
- Armadilhas do Dinheiro
- Resumo passo a passo Finanças Pessoais organizadas
Curso 3: Investimentos - As bases
Número de aulas: 38 aulas
Neste curso vais aprender todas as bases que precisas para entrares no mundo dos investimentos e entenderes como funciona. Vais aprender também a construir a tua carteira de investimentos (recomenda-se que revejas este módulo depois de concluíres os cursos sobre os produtos financeiros).
Alguns dos temas abordados:
- Mercados Financeiros
- A bolsa de valores
- Classes de Ativos
- Produtos Financeiros
- Renda Fixa e Renda Variável
- Gestão Ativa e Gestão Passiva
- A tríade dos Investimentos
- Perfil de Investidor
- A importância de diversificar
- Gerir o risco por idade
- Estratégias de Investimento
- Corretoras
- Análise de Corretoras
- Aula prática - Criar conta corretora
- Aulas práticas - Como funciona por dentro a DEGIRO, XTB, Trading 212 e Trade Republic
- Carteiras de Investimento
- Quando e como rebalancear a carteira
- Como traçar um Plano de Investimento
Conteúdo recolhível
PRODUTOS FINANCEIROS - Renda Fixa
Vários cursos sobre diferentes produtos de capital garantido.
Certificados de Aforro
Número de aulas: 9 aulas
- O que são Certificados de Aforro?
- Como funcionam os Certificados de Aforro?
- Como calcular quanto vou ganhar com os Certificados de Aforro?
- Como subscrever Certificados de Aforro?
- Aula Prática "AforroNet" - Como consultar as minhas subscrições, subscrever e resgatar?
- Estratégia de Investimento com Certificados de Aforro
Depósitos a prazo + Contas remuneradas
- Como funcionam os Depósitos a Prazo?
- Como funcionam as Contas remuneradas?
- Fundo de garantia de depósitos
- Como se calculam os juros?
- Como analisar um depósito a prazo / conta remunerada?
- Aula prática - Análise de ofertas disponíveis em diferentes bancos
Juros de Corretoras
- Como funcionam e como se calculam os juros sobre dinheiro não investido nas corretoras
- É seguro deixar dinheiro não investido nas corretoras?
- Aula prática - Análise de ofertas disponíveis em diferentes corretoras
Conteúdo recolhível
PRODUTOS FINANCEIROS - Renda Variável
Vários cursos sobre diferentes produtos com capital variável.
ETFs
Número de aulas: 25 aulas
- O que é um Exchange-Traded Fund (ETF)?
- Como funcionam os ETFs?
- Tipos de ETFs
- Como ler o nome de um ETF?
- Como saber o que está contido num ETF?
- Como avaliar um ETF?
- Aula prática - plataforma JustETF
- Como investir em ETFs?
- Estratégias de Investimento com ETFs
- Vantagens, desvantagens e riscos
- Aula prática - Análise de diferentes ETFs
PPRs
- O que é um PPR?
- Tipos de PPRs
- Benefícios Fiscais dos PPRs
- Como avaliar um PPR?
- Aula prática - Análise de diferentes PPRs
P2P
- O que são investimentos P2P?
- Modelos de Empréstimos P2P
- Como investir em plataformas P2P?
Ações
- O que é uma Ação?
- Tipos de Ações
- Como avaliar uma Ação?
Outros: Fundos de Investimento, Obrigações, REITs e Criptomoedas
- Introdução a Fundos de Investimento, Obrigações, REITs e Criptomoedas
Conteúdo recolhível
BÓNUS
Cursos extra que vão ser úteis para a tua jornada.
Declarar Investimentos no IRS
- Noções base sobre IRS
- Como ler a nota de liquidação do IRS
- O que é o englobamento?
- Como evitar a dupla tributação
- Como declarar contas estrangeiras no IRS
- Como declarar dividendos no IRS
- Como declarar mais-valias e menos-valias da venda de ações e ETFs no IRS
- Como declarar juros P2P
- Como declarar juros de Certificados de Aforro
- Como declarar juros de Depósitos a prazo
- Como declarar juros de Corretoras
FIRE
- Teoria do FIRE
- Trinity Study (Regra dos 4%)
- Tipos de FIRE
- O valor do tempo
- O FIRE faz sentido para mim?
- Qual é o meu número FIRE?
- Traçar o plano para o FIRE + dicas
Cashback
- Cashback em compras do dia a dia
- Cashback com cartões de crédito
- Oportunidades de "free money"
15 DIAS DE GARANTIA
Se em 15 dias depois de entrares na Academia perceberes que não faz sentido para ti continuares, podes enviar um email para literaciafinanceira.pt@gmail.pt e pedir o teu reembolso na totalidade.
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500€
167€
(opção de pagamento em 2x ou 3x)
✓ 14 cursos intensivos
✓ 12 meses de acesso ilimitado à plataforma
✓ Esclarecimento de dúvidas
✓ Acesso vitalício à Comunidade ALF (WhatsApp)
✓ Sessões de dúvidas mensais
✓ Clube do livro
✓ Masterclasses com especialistas
Perguntas frequentes
O que é a Academia da Literacia Financeira?
A ALF é um programa de ensino à distância de Literacia Financeira. É composto por vários cursos divididos por 4 diferentes categorias:
- As bases: composto por três cursos obrigatórios antes de começares a investir
- Produtos Financeiros - Renda Fixa: composto por vários cursos sobre diferentes produtos de capital garantido
- Produtos Financeiros - Renda Variável: composto por vários cursos sobre diferentes produtos de capital variável
- Bónus: composto por cursos extra que são importantes para a tua jornada
Inclui também uma comunidade e um grupo de WhatsApp.
Não sei nada de Literacia Financeira, faz sentido eu entrar?
Sim! Se estás mesmo a zeros, então a Academia é ainda mais o espaço perfeito para ti. Aqui vais aprender tudo o que precisas de saber, de forma simples, prática e com muitos exemplos, para construires um plano de vida financeiro de sucesso.
Para quem não é indicado?
A Academia da Literacia Financeira não é indicada para quem procura fórmulas mágicas ou rápidas para a riqueza, nem para quem investe como se fosse uma aposta.
A inscrição da Academia dá acesso a todos os cursos?
Sim, a inscrição na Academia dá acesso a todos os cursos.
Vou ter logo acesso a todos os cursos?
Não. Os cursos serão disponibilizados ao longo do tempo, com novas aulas todas as semanas. O objetivo é que tenhas tempo para ires colocando em prática tudo o que vais aprendendo.
Por quanto tempo vou ter acesso à ALF?
Terás acesso durante 12 meses, a contar a partir do dia da disponibilização da última aula.
Como vou poder esclarecer as minhas dúvidas?
Todas as dúvidas serão respondidas por mim e existem diferentes espaços dedicados para colocares as tuas questões:
- Através do espaço de comentários de cada aula
- Num espaço dedicado para depois serem respondidas em Sessões de Dúvidas
- Enviando um e-mail para literaciafinanceira.pt@gmail.com
- Através do grupo de WhatsApp
Todas estas informações e links de acesso serão também enviados via e-mail após efetuares a tua inscrição.
Como funcionam as sessões de dúvidas?
Todos os meses há uma sessão live de esclarecimento de dúvidas (no Zoom).
Com as tuas dúvidas e feedback irão também surgir novas aulas em cada curso.
Quando abrem as inscrições?
As inscrições vão abrir em breve.
Posso renovar a minha subscrição daqui a 12 meses?
Sim. Para continuares a fazer parte da Academia podes sempre renovar a tua subscrição por mais 12 meses a um preço de 47€.
No futuro vão existir mais cursos dentro da Academia?
Sim, no futuro vão existir mais cursos que englobem todas as áreas, temas e novidades.
Também os próprios cursos já existentes vão cada vez se tornando mais completos e aprofundados através do feedback e dúvidas colocadas pelos alunos.
Como posso ter a garantia que não vão haver descontos no futuro e que poderia fazer parte por um preço mais baixo?
O preço para te tornares parte da Academia é já bastante inferior ao seu valor real e ao poder que tem de transformar vidas. Mas o meu sonho seria que o acesso fosse gratuito, porque toda a gente devia ter acesso a este conteúdo de forma organizada, completa e fidedigna.
Mas na impossibilidade disso acontecer, garanto que o preço atualmente em vigor será sempre o preço mais baixo. Nunca haverá descontos, nem black fridays, que façam com que o preço final fiquei mais baixo do que o atual.
Catarina Machado
Sou licenciada e mestre em Engenharia Informática, e atualmente sou Professora Universitária e Product Manager numa organização no ramo da Contabilidade.
A minha paixão pela área financeira surgiu quando comecei a trabalhar, porque não fazia a mínima ideia de como haveria de gerir o meu salário. E quanto mais aprendia, e aprendo, sobre o tema, mais apaixonada fico por esta área. A missão de aumentar a literacia financeira dos portugueses tornou-se a minha grande missão de vida.
Sou aficionada por ler, fazer cursos, certificações e tudo o que for necessário para me capacitar e me manter sempre o mais atualizada possível. Sou Educadora Financeira Certificada (CFEI) pela National Financial Educators Council e também Formadora Certificada (Certificado de Competências Pedagógicas - CCP).
Contacto
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Envia-me um e-mail para literaciafinanceira.pt@gmail.com ou uma mensagem no WhatsApp.